じぶんちポートフォリオとは「減らさず・増やす、分散・積立・長期投資」のための資産運用ポートフォリオです。
５商品のじぶんちポートフォリオは、外国株式３０％、国内株式２０％、外国債券１０％、国内債券３０％、金１０％で構成されています。また、じぶんちポートフォリオProは１０商品に投資することで、より分散効果を高めています。
いずれも商品は全て日本国内で購入できる、投資信託やETFです。
2008年7月〜2022年8月までの運用成績についてのレポートは以下のとおりです。
じぶんちポートフォリオ運用成績
| 指標名 | じぶんち ポートフォリオ （５商品） | じぶんち ポートフォリオPro （11商品） | S&P 500 | TOPIX |
|---|---|---|---|---|
| 年初来リターン | 1.78% | 2.90% | 0.96% | -0.04% |
| １ヶ月リターン | 0.71% | 0.62% | 0.13% | 1.21% |
| ３ヶ月リターン | 3.08% | 3.13% | 4.27% | 2.82% |
| 1年リターン | 5.16% | 7.29% | 12.04% | 2.54% |
| 3年リターン | 9.78% | 10.67% | 22.70% | 11.50% |
| 5年リターン | 7.22% | 8.91% | 17.01% | 6.12% |
| 10年リターン | 10.04% | 11.42% | 19.70% | 12.53% |
| 累積リターン | 160.29% | 210.34% | 432.88% | 97.47% |
| 標準偏差 | 9.35% | 9.26% | 18.82% | 17.54% |
| シャープレシオ (無担保コールＯ／Ｎ物レート月中平均) | 0.74 | 0.84 | 0.64 | 0.25 |
| Max Drawdown | -23.28% | -22.44% | -47.67% | -41.42% |
| 年リターン | 6.99% | 8.32% | 12.54% | 4.92% |
緑：じぶんちポートフォリオ（5商品） 黄：じぶんちポートフォリオPro（11商品）オレンジ：S&P500 紺：TOPIX
「じぶんちポートフォリオ」は年初来リターンで+1.78%と、S&P500の+0.96%を上回り、TOPIXの-0.04%を上回る成績となりました。ドル建てで見ると米国株式、米国債券ともに年初来で大きくマイナスとなりますが、20%を超える円安によって円評価ではプラスとなっています。
「じぶんちポートフォリオ」は株式の最大の下げに比べて約半分ほどの下げに止まるよう設計されています。
じぶんちポートフォリオを実際に作って見たい方へ
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じぶんちポートフォリオProについて
じぶんちポートフォリオProは長期・分散・積立の考えのもと、リスクをコントロールして、着実にお金を運用で増やすことを目的としたポートフォリオ運用をお助けするサービスです。通常のじぶんちポートフォリオが５商品に分散するのに対して、１１商品に分散します。資産運用の不安を解消するための、「情報」と「ツール」をご提供します。
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