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2023年9月 じぶんちポートフォリオレポート

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じぶんちポートフォリオとは「減らさず・増やす、分散・積立・長期投資」のための資産運用ポートフォリオです。

5商品のじぶんちポートフォリオは、外国株式30%、国内株式20%、外国債券10%、国内債券30%、金10%で構成されています。また、じぶんちポートフォリオProは10商品に投資することで、より分散効果を高めています。

いずれも商品は全て日本国内で購入できる、投資信託やETFです。

2008年7月〜2023年8月までの運用成績についてのレポートは以下のとおりです。

じぶんちポートフォリオ運用成績

指標名じぶんち
ポートフォリオ
(5商品)
じぶんち
ポートフォリオPro
(11商品)
S&P 500TOPIX
年初来リターン14.64%11.91%31.10%25.07%
1ヶ月リターン0.38%0.25%0.99%0.43%
3ヶ月リターン5.53%4.32%13.05%9.62%
1年リターン10.06%7.67%22.06%22.05%
3年リターン10.04%10.25%23.01%15.66%
5年リターン8.30%9.08%17.41%8.50%
10年リターン9.07%9.60%17.38%9.92%
累積リターン208.10%237.05%550.43%141.02%
標準偏差9.68%9.33%18.87%17.27%
シャープレシオ
(無担保コールO/N物レート月中平均)
0.790.890.650.30
Max Drawdown-24.43%-22.80%-47.67%-41.42%
年リターン7.70%8.34%13.14%5.97%

緑:じぶんちポートフォリオ(5商品) 黄:じぶんちポートフォリオPro(11商品)オレンジ:S&P500 紺:TOPIX

「じぶんちポートフォリオ」は年初来リターンで+14.64%と、S&P500の31.10%、TOPIXの+25.07%を下回る成績となりました。年初来で10%程度の円安となっており、円安は円評価では外国資産のパフォーマンスを押し上げます。

「じぶんちポートフォリオ」は株式の最大の下げに比べて約半分ほどの下げに止まるよう設計されています。そのため、株式上昇時も上昇幅が限られます。

じぶんちポートフォリオを実際に作って見たい方へ

具体的な銘柄や資産運用の考え方についてはこちらの書籍に詳しく買いてありますので、よろしければご覧ください。

※注 書籍内でポートフォリオ例に採用しているNEXT FUNDS ラッセル野村小型コア・インデックス連動型上場投信は2023年1月までポートフォリオに組み入れておりましたが、上場廃止・繰上げ償還が決定したため入れ替えています。新規に組み入れた商品は「One ETF JPX日経中小型 1493」です。

また、有料の動画講座もご用意いたしました。動画では、投資の考え方、いつ何をいくらずつ買うのか、また、実際にSBI証券のWEBサイトで購入を行う方法まで説明しています。これを見るだけで安定的な長期分散投資を始めることができます。

じぶんちポートフォリオProについて

じぶんちポートフォリオProは長期・分散・積立の考えのもと、リスクをコントロールして、着実にお金を運用で増やすことを目的としたポートフォリオ運用をお助けするサービスです。通常のじぶんちポートフォリオが5商品に分散するのに対して、11商品に分散します。資産運用の不安を解消するための、「情報」と「ツール」をご提供します。

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